Сергей Норошкин: «Криптовалюты типа Bitcoin – это новый рынок огромных возможностей, который скоро нельзя будет игнорировать»

Сергей Норошкин:
«Криптовалюты типа Bitcoin – это новый рынок огромных возможностей, который скоро нельзя будет игнорировать»

Досье

Норошкин Сергей Александрович, криптовалютный трейдер из bitpamm.com, майнер и программист. Разработчик ПО для алгоритмической торговли криптовалютами. Считает, что криптовалюты – новый рынок огромных возможностей, достойный тщательного изучения. Увлекается музыкой, в частности, выкладывает в сеть свои треки в стиле электронной музыки и ремиксы популярных хитов.

Многие уже наслышаны о сетевой криптографической валюте – Bitcoin, в добыче которой задействовано огромное количество ИТ-специалистов. По мере роста ее стоимости и популярности повышается интерес к возможностям и специфике этого рынка. На вопросы «Системного администратора» отвечает опытный майнер* и создатель ПАММ-фонда на базе BTC

– В среде обывателей разное отношение к Bitcoin – для кого-то это некая экзотика, а для кого-то – часть настоящей экономики и настоящий бизнес. А для вас что сейчас представляет Bitcoin?

– Биткоин (ВТС) – не единственная криптовалюта, просто она первая, которая получила широкую популярность, и на данный момент именно BTC являются самыми популярными и дорогими монетами, впрочем, не факт, что так будет всегда. Биткоин показал миру, что технологию одноранговых сетей можно использовать не только для обмена файлами, как это делает BitTorrent. Технология одноранговой пиринговой зашифрованной компьютерной сети без всякого общего центра открывает интересные возможности и в финансовых приложениях, которых ранее не было. До биткоина не существовало никаких платежных систем без центрального регулятора. А поскольку здесь нет никакого центрального сервера, то невозможен никакой контроль.

Меня биткоин интересует в первую очередь как новые возможности, нечто очень достойное для изучения. Но для большинства это еще один способ заработать деньги, что неудивительно. Я ради интереса проводил расчеты, чтобы выяснить, как быстро дорожают биткоины. Впервые торги состоялись на японской бирже MTGox, и начальная цена была лишь 5 центов за 1 монету биткоин. Было это в 2010 году. А в конце мая 2013-го он стоил уже больше 100 долларов. Это более 28% прибыли в месяц.

Такие перспективы и привлекли многих далеких от ИТ-технологий людей, которые хотели просто инвестировать в монеты. Интерес подогревали и СМИ, когда называли биткоин самым быстрорастущим рынком последних лет. Появились довольно серьезные инвесторы, например, такие как братья-близнецы Уинкльвосс, которые судились с Цукербергом за Facebook. В свое время братья скупили огромное количество монет, а сейчас они создают «Фонд биткоин», чтобы еще больше обычных людей могли инвестировать в эту криптовалюту, даже не разбираясь в сути самой технологии.

– Главный вопрос от тех, кто хочет попробовать свои силы, – не поздно ли начинать майнить? Многие опасаются, что золотое время добычи данной криптовалюты уже ушло. Какой сейчас реальный расклад на рынке добычи BTC-монеток?

– Майнить не поздно, но с оговоркой – смотря как, что и, самое главное, чем. Майнеры выбирают для себя, какую именно криптовалюту генерировать исходя из текущей доходности. Вовсе не обязательно это должен быть именно Bitcoin, можно заниматься, например, Litecoin, доходность от него в какие-то моменты бывает выше первого в два-три раза. Как правило, наиболее распространенная стратегия – это майнить наиболее выгодную на текущий момент монету, периодически меняя точку приложения имеющихся вычислительных мощностей.

Чтобы понять, что сейчас наиболее актуально, нужно кратко пересказать историю эволюции майнинг-систем. В начале истории увлеченные люди трудились больше «за идею», потому как продать монеты было негде, бирж и обменников тогда еще не существовало. Использовались обычные процессоры (CPU) самых обычных домашних ПК. Позже, когда появилась возможность обменять биткоины на доллары, спрос на монеты сразу подскочил, и начался этап поиска более эффективных способов их генерации. Вскоре обнаружилось, что процессоры игровых видеокарт (GPU) подходят для этих задач намного лучше, чем CPU.

Затем почти сразу появились программы-майнеры и для GPU. После такого взрыва мощностей майнинг на CPU перестал окупать даже электроэнергию и фактически умер. Несколько лет правили балом GPU. Однако было очевидно, что мощные игровые видеокарты созданы вовсе не для генерации монет, поэтому они далеко не оптимальны, например, совершают много лишних операций, потребляют излишнюю электроэнергию. Так со временем и возникла идея создать специализированные устройства – машины, которые, кроме как майнить, больше ничего не могут.

Сначала это были устройства на технологии FPGA, однако они оказались лишь немногим лучше дорогих видеокарт, а ведь видеокарта полезна не только для майнинга, но и для игр, а также ее можно продать на вторичном рынке. У FPGA не было таких плюсов, поэтому широкого распространения они так и не получили. Хотя к нам в Россию и пришло некоторое количество подобных устройств, они крайне вяло продаются на специализированных форумах.

Вторым всплеском этой «гонки вооружений» было использование технологии производства чипов ASIC. Устройства, созданные по этой технологии, на сленге стали называть «асиками». ASIC приблизительно в 100 раз эффективнее самых дорогих видеокарт Radeon. Приведу лишь один пример: в марте 2013 года одно устройство Avalon полностью отбивало свою цену всего лишь за три дня, попутно делая владельца рублевым миллионером за считанные дни.

Сейчас этот поезд ушел в прошлое, и такие деньги зарабатывать на «асиках» уже технически невозможно, хотя они по-прежнему остаются весьма прибыльными устройствами. Так как мощность сети биткоин постоянно растет, то и доходность этого устройства пропорционально снижается. Поэтому если сейчас и заказывать себе «аппаратный майнер», то в первую очередь надо обращать внимание на сроки его поставки. Если вы получите устройство в этом месяце, то заработаете в разы больше, чем если бы вы получили два устройства через три месяца.

На данный момент китайские аппаратные майнеры Avalon уже не продаются. Однако есть американские BTF, ASICMiner и некоторые другие. Так как о сроках поставки ничего не говорится, то выбрать производителя весьма непросто.

– Давайте сделаем небольшой обзор того, как собственно можно зарабатывать на Bitcoin, какие есть рабочие стратегии?

– Пожалуй, самый простой способ начать зарабатывать – это добыча монеток BTC на домашнем ПК, если есть мощная видеокарта. На данный момент из такой конфигурации можно «выжимать» около 10-50 долларов в месяц, что довольно-таки мало. Поэтому для увеличения эффективности в одном компьютере устанавливают порой до шести видеокарт (такой ПК называют «mining rig», см. рис. 1), а таких компьютеров может быть множество (в свою очередь, это называют «mining farm», см. рис. 2).

Рисунок 1. Mining rig – компьютер с большим количеством мощных видеокарт	Рисунок 2. Mining farm – объединение нескольких Mining rig

Впрочем, сегодня покупать видеокарту только ради майнинга уже однозначно поздно. Вероятнее всего, видеокарта просто не успеет себя окупить. Однако я знаю, что многим игрокам нравится идея окупить дорогую видеокарту, купленную для личных нужд, хотя бы наполовину.

Для майнинга чаще всего используются пулы (mining pools). Их сейчас несколько тысяч. Пулы – это серверы, которые через сеть объединяют мощности тысячи разрозненных майнеров в единое целое. Пул нужен для того, чтобы доходы игроков были более равномерными и предсказуемыми. Если же майнить в одиночку, то в удачный месяц можно поймать, например, три блока из сети, а потом год сидеть без прибыли вообще.

Благодаря пулам прибыль равномерно и пропорционально распределяется между всеми участниками каждый час, и это будет почти столько же, сколько участники получили в предыдущий час. За эту услугу пулы берут свой процент, как правило, небольшой (около 1-3%), но есть также и бесплатные пулы-альтруисты.

На данный момент первоначальный «допотопный» майнинг на CPU не окупает уже даже потраченную энергию (знаю, многие сисадмины негласно используют «казенные» мощности своего работодателя – это другая история). С FPGA сейчас также плохо, как с видеокартами. Таким образом, остались только ASIC. Но из-за того, что чаще всего купить их проблемотично, а можно только предварительно заказать, не зная заранее точный срок доставки, то это довольно рискованное занятие. Если вы получите свое устройство слишком поздно, то оно, возможно, даже может не окупится.

Сгенерированные на устройствах или видеокартах монеты продаются в специальных обменниках и на биржах, коих в Интернете огромное количество.

Второй популярный способ заработать на BTC – это долгосрочное инвестирование, то есть просто купить их и хранить. Ждать, когда они подорожают. Вся четырехлетняя история торгов биткоинами говорит только одно – они всегда дорожают. Есть, конечно, и просадки, но они кратковременные. Отдельно замечу, что, разумеется, нет никаких гарантий, что биткоины и дальше будут дорожать, поэтому любое такое инвестирование – определенный риск.

Третий популярный способ – биржевые торги. У криптовалют есть свои биржи, там тоже можно торговать, как на Форексе. Например, также можно создать торгового робота или купить готового. На этом рынке многие небезосновательно хвастаются, что их вклады растут более чем на 100% в месяц. Но это доступно далеко не всем, и торгам всегда сопутствует риск.

Есть и другие способы, но они уже более сложные и большинству не подходят. Оставшиеся стратегии будут интересны лишь тем, кто хочет создать свое дело. Как пример: можно создать биткоин-магазин, специализированный обменник, биржу, информационный сайт с форумом и много чего другого, что при должном отношении генерирует весьма хороший пассивный доход.

– США начали активную борьбу с Bitcoin. Что на самом деле происходит в этом направлении, каково отношение государств к криптовалютам?

– США не начали активную борьбу с Bitсoin, во всяком случае, официально. США, как и многие другие страны, борются с отмыванием денег, и это в качестве побочного эффекта часто мешает работать подобным экзотическим финансовым системам. Не секрет, что полностью анонимная Bitcoin – идеальная «прачечная», чем многие и пользуются. Особенно после недавнего исчезновения платежной системы Liberty Reserve, в которой часто отмывались крупные суммы. США, равно как и все остальные страны, свою позицию в отношении именно криптовалют пока не объявили.

Но эта нейтральность – лишь сухая официальная позиция, потому что очевидно, что криптовалюты по идее (но не по факту!) – это прямой конкурент любой государственной валюте. И, что немаловажно, этот конкурент не контролируется государством, не регулируется и не может стать подконтрольным даже теоретически. Это новая степень свободы для граждан, отдавать которую никому не хочется.

Также не важно, захотят государства в будущем бороться с криптовалютами или нет, вопрос в том, имеют ли такие усилия смысл вообще. Мы видели, что при появлении пиринговых файлообменных сетей типа BitTorrent с ними сразу начали активно бороться. А борьба эта бессмысленна, бесполезна, а потому бесконечна. То же самое, весьма вероятно, может произойти и с Bitcoin.

– Вы активно участвуете в создании собственных роботов для арбитража и алгоритмической торговли на рынке криптовалют. Что можно сказать об этом рынке, глядя на него изнутри, – большая ли здесь конкуренция, какая специфика, какие есть перспективы?

– Да, верно, я занимаюсь биржевой торговлей на биржах криптовалют, сам разрабатываю алгоритмы (программы-роботы) и принимаю чужие деньги в управление по принципам ПАММ-счета.

Я бы сказал, что биткономика вообще – это реальная экономика «в миниатюре». Тут есть свои валютные биржи, свои фонды и рынки. Например, тут можно даже купить «настоящие акции» на местных биржах. Такие компании чаще всего занимаются майнингом и делятся частью прибыли со своими сетевыми акционерами. Лично мы были первыми в России, кто предложил услугу инвестирования в ПАММ-счета, теперь здесь доступны и такие традиционные и привычные всем финансовые услуги.

Но существует и своя специфика: все, что есть в биткономике, очень скромно по своим масштабам. Например, всего один миллион долларов, одномоментно вброшенный на рынок, весьма заметно влияет на курс. Больших денег и дневных оборотов тут пока нет, правда, в последние год-два все начало активно расти.

В качестве плюсов я бы выделил то, что на рынке практически нет серьезных игроков, в основном тут любители и новички. Конкуренция очень слабая, поэтому профессионалы, приходящие с других, уже развитых, рынков, как правило, легко зарабатывают в биткономике.

К примеру, есть множество неквалифицированных продавцов-майнеров, которые вообще не стремятся «сбросить» свои монеты по максимально выгодному курсу, исповедуя примитивную стратегию «продать как можно быстрее».

Пока в биткономике еще нет высокочастотных биржевых роботов, поэтому можно вручную проводить арбитражные сделки, которые на серьезных мировых биржах обычно проводятся скоростной аппаратурой. Например, здесь мне часто удавалось купить доллары по 29 рублей, тогда как курс ЦБ РФ был уже больше 32 рублей за доллар.

Также периодически помогают информационные поводы, к примеру, недавно японская биржа MTGox выпустила новость, что, возможно, они запустят торги лайткоинов, – это резко подняло спрос на монеты лайткоина. Я тогда успел скупить их по 95 рублей, и уже к вечеру началась коррекция, пришлось выйти по 105 рублей. Я тогда получил более 10% прибыли всего за полдня.

Основной минус – большую сумму денег в биткономику вкладывать пока не выгодно. Вложенные 10 000 долларов приносят прибыль в хороших руках, а вот 100 000 долларов уже «ломают» рынок изнутри, и результаты подобных операций пока непредсказуемы. То есть расчеты теханализа, которые были заранее произведены по крупным суммам, чаще всего оказываются неверны. Любые масштабные сделки с любой стороны ощутимо деформируют рынок, внося непредсказуемость и провоцируя волатильность курсов.

Тем не менее те торговые идеи, которые просты и лежат на поверхности, уже давно поделены между участниками. Поэтому мне показалось важным понять феномен Bitcoin раньше других, чтобы постараться успеть застолбить свое место. В традиционной экономике простой человек не может начать бизнес по производству автомобилей, ему просто не выжить в такой конкуренции с акулами этого бизнеса. Что касается Bitcoin-рынка, сейчас видно лишь две «закрытые темы», в которых уже вряд ли возможен новый передел рынка между старожилами и новичками. Это своего рода «маленькие акулы» на рынке криптовалют – биржи и производители аппаратных майнеров. Зато все остальные двери пока радушно открыты…

– Вы упомянули, что у Bitcoin есть криптографические аналоги – расскажите о самых крупных и перспективных конкурентах BTC, что они собой представляют?

– Биткоин не является вершиной эволюции криптовалют, он просто первопроходец. Вы же не считаете первый в мире компьютер или автомобиль самым лучшим? Основное достоинство биткоина лишь в том, что он самая известная из криптовалют и поэтому самая ликвидная (проще всего продать монеты, больше мест, где принимают). Как правило, альтернативные валюты (также их иногда называют «альткоины» или «форки»), имеют некоторое улучшение. Да, формально это клоны биткоина, созданные на его кодовой базе, но в некоторых случаях весьма серьезно переработанные.

Litecoin, например, – криптовалюта номер два по успешности, это бесспорно. Объем его рынка сейчас в 20 раз меньше, но эта разница со временем ликвидируется. Лайткоин имеет более подходящий алгоритм шифрования – scrypt, тогда биткоин использует sha-256. Поэтому переводы денег в лайткоин работают в несколько раз быстрее. Кстати, для него не подходят современные «асики», они подходят только для валют «старого типа», работающих на базе sha-256.

Третье и четвертое места делят между собой новые криптовалюты, которые примерно равны – периодически они меняются местами по объему своего рынка в рейтинге. Это NameCoin и PPCoin. Обе имеют очень интересные новшества.

NameCoin, во-первых, добывается совместно с биткоином. Это значит, что при майнинге NameCoin вы еще и Bitcoin на выходе получите. Правда, выгода тут несущественная, чудес все-таки не бывает.

Во-вторых, NameCoin поддерживает нечто вроде альтернативной доменной зоны. Домены здесь имеют зону .bit, но для того, чтобы увидеть в Интернете сайты типа site.bit, нужен специальный плагин к вашему браузеру. Такие сайты являются также неподконтрольными, и сделаны они с дальним прицелом – их нельзя отнять или как-то заблокировать.

С учетом недавно появившегося в России закона, который в сети прозвали «Закон против Интернета», эта пиринговая система предоставляет уже готовую, параллельную и никак не цензурируемую инфраструктуру с уже встроенным глобальным платежным средством. От этой гремучей смеси из интересных «фичей» NameCoin последнее время только дорожал. Безусловно, огромный потенциал NameCoin еще не раскрыт по-настоящему.

PPCoin, в свою очередь, отличается добавленной технологией генерации монет. Если все вышерассмотренные «обычные» криптовалюты работают по принципу «Proof-of-Work» («Докажи стоимость работой, своей мощностью»), то у PPCoin дополнительно применена технология «Рroof-of-Stake». По этой технологии новые монеты появляются в вашем кошельке не только благодаря майнингу, но и оттого, что у вас их относительно много.

Как описывается этот принцип в Евангелии от Матфея: «Кто имеет, тому дано будет еще и приумножиться, а кто не имеет, у того отнимется и то, что имеет». Правда, происходит это медленно, и на этом сильно не разбогатеть – данный принцип лишь дополнительно стимулирует дальнейшую активность, развитие сети и кооперацию, делая простой и стагнацию экономически невыгодными.

– Какой сейчас «хард» наиболее подходит для занятий майнингом с точки зрения максимальной экономической эффективности и ценовой доступности для обычного человека?

– Для начала важно хорошо понимать, что такое сложность и мощность сети биткоин, тогда будет понятно, какой «хард» лучше, и почему. Мощность сети растет постоянно – подключаются все новые майнеры, делают апгрейды старые участники, некоторыми игроками закупается спецоборудование. Если мощность выросла в два раза, то и сложность сети увеличится соответственно.

Так как «железо» здесь нужно для того, чтобы делать деньги (а ничего другого те же «асики» делать не могут в принципе), то у нас всего три параметра для выбора, и все они равноважны:

• цена устройства;
• мощность устройства (измеряется в мегахешах в секунду – mHash, сейчас уже чаще в гигахешах – gHash);
• сроки поставки устройства.

Последний пункт новички часто недооценивают. Поймите, сложность сети за два месяца вырастает примерно вдвое! Поэтому лучше то устройство, которое доставят как можно быстрее. На данный момент цены устройств и их мощности хоть и различны, но все же относительно близки по соотношению цена/мощность. А вот сроки поставки очень разные, поэтому они важнее. Они весьма затяжные: нет ничего удивительного, если вы получите устройство через полтора года после полной предоплаты! К сожалению, на момент моего интервью любые ASIC-устройства можно было получить только по предзаказам, сразу купить их нельзя – просто негде.

Посему сейчас нельзя ответственно и аргументированно заявить, какое ASIC-устройство окажется лучше и выгоднее; на рынке представлены лишь различные субъективные мнения и спекуляции. Напомню, что любые другие устройства для майнинга, включая FPGA и видеокарты, уже никогда не окупятся (разве что за счет бесплатной электроэнергии – я уже упоминал вариант сисадминов-нелегалов с халявным доступом к «казенным» мощностям).

Что касается моего мнения: на данный момент я заказал бы KnCMiner, и то только потому, что Avalon уже не продают. Дело в том, что KnCMiner обещают к отправке уже в сентябре-октябре 2013 года, это быстрее, чем у других производителей, если считать сроки со дня оплаты. Но с любыми очередными новостями от производителей расклад может кардинально измениться. В любом случае есть универсальный совет для выбора: покупайте тот, который раньше получите на руки, он скорее всего принесет больше прибыли. Если же хочется вложить в майнинг крупную сумму, то есть смысл снизить риск, для чего заказать «асики» у разных производителей.

Второй критерий выбора устройства – количество гигахешей, которые оно «тянет», – чем оно больше, тем, естественно, лучше. Также часто смотрят параметр соотношения прибыль/потребление ватт. Однако, по моему мнению, в СНГ электроэнергия очень дешевая (по сравнению с США, например), поэтому сегодня затраты на энергию для «асика» столь малы по сравнению с прибылью, что можно пренебречь этим параметром вообще. Но в будущем и этот параметр обретет актуальность, «асики» станут уже не интересны, так как прибыль от них в любом случае будет снижаться вместе с ростом мощности сети биткоин. Вполне вероятно, что срок окупаемости «асика» в ближайшем будущем растянется и будет составлять более полугода, а ведь нужно еще дождаться его доставки.

Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи